Риски контрагентов до наступления срока платежа: контроль ДЗ фармацевтической компании

Контекст: Кредитный контроль подключался после возникновения просрочки.
Цель: Заранее определить договоры и платежи с повышенной вероятностью задержки.
Прогноз: Снижение проблемной задолженности и более точное управление денежным потоком.

Направление

Масштаб

Решение

Платформа

Предупреждение

Риск рассчитывается до даты ближайшего платежа.

Контрагенты ранжируются по вероятности просрочки и сумме задолженности.

Система сопоставляет принятые действия с последующей платежной дисциплиной.

Заказчик: Крупная фармацевтическая группа.
Проблема: Платежная история, условия договоров, заказы и внешние сведения о контрагентах не использовались в единой прогнозной модели.

Сбор данных (ETL): Интеграция 1С, CRM, модуля дебиторской задолженности, ЕГРЮЛ, рейтингов, новостей, валютных и отраслевых факторов.
Гибкая настройка (Low-code): Расчет вероятности просрочки и миграции контрагента между группами риска.
Визуализация: Дашборд финансового директора, паспорт риска, история платежей и концентрация задолженности.
Синхронизация: Уведомления и запуск действий кредитного контроля: контакт с клиентом, задача менеджеру или ограничение отгрузки.

Риск-рейтинг контрагентов и договоров (от низкого до критического) с расчетом вероятности просрочки по ближайшим платежам;
Концентрация рисков по сумме ДЗ и группам риска на управленческом дашборде CFO;
Детализация риска по каждому контрагенту через «паспорт риска» с указанием ключевых факторов, истории платежей и динамики заказов;
Сигналы раннего предупреждения и уведомления ответственным лицам;
Управленческие действия (коммуникация с клиентом, задачи менеджерам, ограничение отгрузок);
Оценка эффективности принятых мер и точность прогнозов во времени.

Статус: Спроектирован сквозной сценарий прогнозного кредитного контроля.
Развитие: Обучение модели на фактических исходах и подключение дополнительных внешних факторов.